¿Para qué sirve un análisis financiero independiente?
Los estados financieros dicen qué pasó; el análisis financiero explica por qué pasó y qué puede pasar. Un análisis independiente evalúa la liquidez, la rentabilidad y el endeudamiento de su empresa, identifica tendencias y riesgos, y traduce los números en decisiones.
Nuestros asociados han apoyado a directores financieros, equipos corporativos y ejecutivos de alto nivel, y combinan la experiencia práctica con la formación académica para ofrecer recomendaciones que garanticen la sostenibilidad de su empresa a largo plazo.
Servicios de análisis financiero
Diagnóstico financiero
Evaluamos la situación actual de su empresa con indicadores claros y comparables en el tiempo.
- Análisis de estados financieros
- Indicadores de liquidez, rentabilidad y endeudamiento
- Identificación de tendencias
- Análisis de márgenes y costos
- Evaluación del capital de trabajo
- Recomendaciones basadas en datos
Proyecciones y presupuestos
Construimos escenarios para que la gerencia anticipe resultados y necesidades de financiamiento.
- Presupuestos anuales
- Proyecciones de flujo de caja
- Escenarios de crecimiento
- Evaluación de proyectos de inversión
- Análisis de mercado
- Informes para la alta gerencia
Riesgo y conciliación
Medimos los riesgos financieros y ponemos en orden las cuentas que no cuadran.
- Identificación y medición de riesgos financieros
- Conciliaciones complejas de cuentas
- Conciliaciones entre compañías del grupo
- Análisis de cartera
- Planes de mitigación
- Reportes para juntas directivas
¿Cuándo conviene un análisis financiero?
Antes de invertir o expandirse
Para evaluar si el proyecto es viable y cómo financiarlo.
Al solicitar financiamiento
Para presentar proyecciones sólidas al banco o a inversionistas.
Cuando caen los márgenes
Para entender qué está afectando la rentabilidad y cómo corregirlo.
Al preparar el presupuesto
Para fijar metas realistas y controlar su cumplimiento.
Cómo trabajamos
- 01
Entendimiento del negocio
Conocemos sus objetivos y la decisión que debe tomar.
- 02
Recopilación de información
Reunimos estados financieros, datos operativos y de mercado.
- 03
Análisis
Calculamos indicadores, tendencias, escenarios y riesgos.
- 04
Recomendaciones
Traducimos los hallazgos en acciones concretas.
- 05
Presentación
Exponemos los resultados a la gerencia o a la junta directiva.
Qué recibe al finalizar
Diagnóstico financiero
Informe con indicadores y su interpretación.
Proyecciones
Escenarios de resultados y flujo de caja.
Mapa de riesgos
Riesgos financieros priorizados y su mitigación.
Recomendaciones
Acciones claras para la alta gerencia.
Equipo a cargo
Mgtr. Héctor G. Cabredo
Asociado de Análisis Financiero y Riesgo
Cuenta con experiencia profesional en el liderazgo y la gestión de equipos internacionales, apoyando a directores financieros, equipos corporativos y ejecutivos de alto nivel.
Mgtr. Alexis B. Barrios N.
Asociado de Análisis Financiero y Conciliación
Tiene una larga trayectoria evaluando la salud financiera de empresas, identificando tendencias y riesgos y proporcionando recomendaciones basadas en datos, con la elaboración de informes, proyecciones y análisis de mercado e inversiones.
Preguntas frecuentes sobre análisis financiero y riesgo
¿Qué información necesitan para el diagnóstico?
Los estados financieros de los últimos períodos y, según el alcance, datos de ventas, costos, cartera y presupuestos.
¿Pueden preparar proyecciones para presentar a un banco?
Sí. Elaboramos proyecciones de resultados y de flujo de caja sustentadas en supuestos claros, en el formato que suelen requerir las entidades financieras.
¿Evalúan proyectos de inversión?
Sí. Analizamos la viabilidad del proyecto, su retorno esperado, sus riesgos y las alternativas de financiamiento.
¿Qué es una conciliación compleja?
Es la conciliación de cuentas con muchas partidas pendientes, diferencias antiguas o movimientos entre empresas del grupo, que requiere un análisis detallado para dejarlas en orden.
¿El servicio es puntual o recurrente?
Ambos. Puede ser un análisis puntual para una decisión o un acompañamiento periódico a la gerencia.